Пакетная проверка контрагентов по ИНН: список из таблицы за один раз

В отделе продаж или закупок лежит таблица с сотней контрагентов. Раз в квартал кто-то открывает сервис проверки и вбивает ИНН по одному. Смотрит статус, записывает, переходит к следующему. К середине списка внимание падает, и компания в процедуре банкротства остаётся незамеченной. Я делаю пакетную проверку на заказ. Расскажу, что она показывает и чего от неё ждать не стоит.

Когда нужна пакетная проверка

Первый случай — большой список новых контрагентов. Например, база потенциальных клиентов, поставщики из тендера или дилеры, которые подали заявки. Проверить их руками можно, но это дни работы.

Второй — регулярная перепроверка тех, с кем уже работаете. Компания могла начать ликвидацию, сменить директора или адрес. Об этом обычно узнают поздно, когда отгрузка уже ушла без оплаты.

Третий — подготовка к проверкам со стороны. Бывает полезно показать, что вы проверяли контрагентов и делали это регулярно. Как устроена проверка одной компании и какие сервисы для этого есть, я разбирал в статье бесплатные сервисы проверки контрагента.

Что проверяем и где

Источники бывают бесплатные и платные. У части есть официальный доступ через API, у части только веб-интерфейс. Я выбираю источники под вашу задачу и соблюдаю их правила использования. Состав и условия доступа меняются, поэтому перед настройкой сверяюсь с актуальными требованиями каждого источника.

Как устроена проверка

Вы ведёте таблицу с ИНН. Скрипт читает список, проверяет, что ИНН правильный по длине и контрольной сумме, и убирает дубли. Ошибочные номера сразу отмечаются, чтобы не тратить на них запросы.

Дальше скрипт идёт по источникам. Запросы отправляются с паузами, чтобы не нарушать лимиты. Если источник временно не отвечает, строка помечается и перепроверяется позже, а не получает пустой статус.

Результат записывается в ту же таблицу рядом с ИНН. Название, статус, дата регистрации, найденные признаки риска, дата проверки. Сырые ответы источников сохраняются отдельно, чтобы при споре можно было показать, что именно было на момент проверки.

Отметки и признаки риска

Удобнее всего работать с простой шкалой. Зелёная отметка — действует, явных признаков риска нет. Жёлтая — есть что посмотреть: новая компания, недавняя смена директора, много судов. Красная — ликвидация, банкротство, недостоверные сведения, прекращение деятельности.

Какие признаки к какому цвету относить, решаете вы. Для крупного поставщика и для разовой мелкой покупки правила разные. Я записываю их в настройки, и скрипт применяет одинаково к каждой строке.

Признак риска — это не приговор. Молодая компания может быть надёжной, а суды бывают у всех, кто много работает. Отметка просто показывает, куда смотреть внимательнее.

Рядом с цветом скрипт пишет короткую причину обычными словами. Например, «зарегистрирована три месяца назад» или «есть сообщение о намерении обратиться в суд о банкротстве». Менеджеру не нужно открывать выписку, чтобы понять, почему строка жёлтая. Подробности лежат по ссылке, если захочется разобраться глубже.

Периодическая перепроверка

Список ключевых партнёров можно проверять по расписанию. Раз в неделю или раз в месяц. Скрипт сравнивает новый результат с прошлым и сообщает только об изменениях. Не нужно каждый раз смотреть всю таблицу.

Уведомление приходит в мессенджер или на почту. Например, что у поставщика появилось сообщение о банкротстве или сменился директор. Дальше менеджер решает, что делать: запросить документы, поменять условия оплаты или приостановить отгрузки.

Для крупных сделок пакетной проверки мало. Там нужен глубокий разбор конкретной компании, о котором я писал в статье проверка контрагентов и due diligence.

Как это выглядит, когда настроено

Менеджер по закупкам получает список из нескольких десятков новых поставщиков. Вставляет ИНН в таблицу и запускает проверку. Через какое-то время в таблице стоят названия, статусы и цветные отметки. Три строки красные, пять жёлтых.

Красные он убирает из списка сразу. По жёлтым открывает сохранённые подробности и решает по каждой. Утром в понедельник приходит сообщение от перепроверки: у одного из давних партнёров сменился директор. Менеджер звонит партнёру и уточняет, что изменилось.

Как заказать такую задачу

Пришлите пример таблицы с ИНН, можно на десяток строк. Напишите, какие признаки для вас важны, сколько компаний проверяете и как часто. Если уже пользуетесь платным сервисом проверки, скажите каким, у него может быть API.

Я подбираю источники, оцениваю объём и срок, согласую с вами правила отметок. Настраиваю проверку и прогоняю ваш список. Вы сверяете несколько компаний вручную. Передаю скрипт, инструкцию, как добавить ИНН и поменять правила, и доступы. После сдачи есть гарантийный срок на исправление ошибок в моей работе.

Если нужно разово проверить большую базу, это разовая задача. Если нужна регулярная перепроверка партнёров, а источники меняют условия доступа, удобнее абонентка. Формат разовых работ на странице разовые задачи: скрипты, парсеры, выгрузки.

Частые вопросы

Можно ли проверять ИП, а не только компании?

Да. Для ИП набор сведений меньше, но статус и дата регистрации доступны.

Сколько ИНН можно проверить за раз?

Сотни и больше. Время зависит от лимитов источников, поэтому большой список идёт с паузами.

Заменяет ли это службу безопасности или юриста?

Нет. Скрипт собирает факты из открытых источников. Выводы и решение о сделке остаются за человеком.

Где хранятся результаты?

В вашей таблице и на вашем сервере. Доступ выдаётся только тем, кому он нужен.

Можно ли встроить проверку в CRM?

Да. Новая компания в CRM может проверяться автоматически, а отметка появляется в её карточке.

Коротко о главном

Пакетная проверка берёт список ИНН из таблицы и за один запуск собирает статус, дату регистрации и признаки риска из открытых источников.

Результат ложится в ту же таблицу с цветными отметками, а ключевые партнёры перепроверяются по расписанию. Скрипт подсвечивает риски, но решение о сделке принимает человек.

Если у вас есть список контрагентов, который давно никто не проверял, пришлите пример таблицы. Скажу, что можно собрать автоматически. Напишите в Telegram, MAX или VK.